Impact Lender AI.OS
AI Templates for the Work Mission-Driven Lenders Do
A starter pack for mission-driven lenders. Free for registered users.
Impact Lender AI.OS follows your client's journey, from first contact to renewal. For each step it shows the work your teams do and where an AI template can help. Each template is a prompt for the AI assistant your institution already licenses, and a named person checks every output before anyone uses it.
Built for microfinance institutions, CDFIs, credit unions, NBFC-MFIs, SOFIPOs and other lenders that serve people and small businesses the mainstream market underserves.
templates ready at the Onboard stage, plus Setup to run first
more jobs on the client journey, in development
tasks that run the institution, in development
Como funciona
Four Layers, From Your Client to a Checked Result
- 1Your client's journey
Eight stages, from first contact to renewal. Each stage names what the client gains, so every template starts from a benefit to the client.
- 2The work behind each step
Each client step lists the work your teams do: with the client, in the back office, and the checks that keep lending fair and safe. Work that runs under every stage, such as finance, people and technology, has its own band on the journey page.
- 3A template for the work
A prompt you copy into the AI assistant your institution already licenses. Each template page has five operational steps, from the export in your system to a checked result.
- 4A person checks
A named person checks every output before anyone uses it. The data class decides which tool may see which data.
Every template starts from a client gain and ends with a person's check.
The client journey
Eight Stages, Each With a Gain for the Client
- 1
Aware
Knows whether a product fits, including when it does not.
- 2
Consider
Compares the full cost before deciding.
- 3
Apply
Spends less time and money to apply.
- 4
Onboard
Gets a quicker decision, borrows only what total household debt allows, and knows why.
- 5
Receive
Gets the full amount on time, with no hidden deductions.
- 6
Repay
Repays without cutting meals, selling assets or borrowing elsewhere to pay.
- 7
Support
Has problems fixed quickly, and in hardship gets relief before any penalty.
- 8
Loyalty
Has more income, savings or ability to recover from shocks, or moves to a provider that fits better.
Ready now
Five Templates for the Onboard Stage, Plus Setup
Setup. Run once, before any other template. It gives your assistant your credit policy and other materials. For the client: outputs apply your client protection rules, such as debt caps and fair treatment, from the first run.
Credit memo. Draft the credit memo against the credit policy. For the client: the applicant is asked for each paper once, and the memo counts their debt with other lenders.
Committee questions. Prepare the credit committee. For the client: the committee asks about repayment strain before it approves.
Repayment patterns. Review what drives repayment and monitor the scorecard. For the client: cutoffs set on evidence, so fewer good payers are turned away and fewer loans clients cannot repay are approved.
Explicações da decisão. Explique cada decisão ao solicitante. Para o cliente: cada solicitante recebe as razões específicas da decisão de forma clara e concisa.
Vários pontos de falha na aprovação. Avalie as taxas de aprovação entre os grupos mensalmente. Para o cliente: os candidatos com a mesma capacidade de pagamento têm a mesma chance de aprovação, independentemente do seu grupo.
Execute a instalação uma vez e comece com o recibo de crédito em um caso real.
Começar
Quatro passos desde o registro até o primeiro resultado verificado
- 1Cadastro
Registre-se com o seu e-mail de trabalho e indique a sua instituição. Verificamos que você trabalha em uma instituição financeira e enviamos um link de login. Não há senha a lembrar.
- 2Verifique se você está pronto
Leia a lista de verificação de preparação. Cinco coisas devem estar disponíveis, incluindo uma ferramenta de IA aprovada e uma pessoa que verifique os resultados.
- 3Execute a instalação uma vez
Deixe sua assistente conhecer sua política de crédito e outros materiais, uma vez, antes de qualquer outro modelo.
- 4Executar um modelo
Comece com o comprovante de crédito de um caso real. Verifique o resultado com o seu sistema de crédito e com a sua política, e então conte-nos como isso funcionou.
Regras básicas
Três regras para cada template
Use o assistente que você já possui licenciado. Cada modelo é executado no assistente de inteligência artificial que sua instituição licencia. Nada é executado neste site.
Guarde os dados dos clientes em ferramentas aprovadas. Os dados pessoais do cliente (categoria C) só são armazenados em uma ferramenta que sua instituição tenha aprovado para tal.
Uma pessoa verifica cada saída. Uma pessoa nomeada verifica o resultado antes que alguém o use.
Nenhum dado dos clientes chega até nós, e nada é armazenado neste site.
O quadro
Baseado no nosso artigo de 2024 sobre IA na área financeira
O pacote se baseia IA na Finança: Equilibrando a lacuna de inclusão (Junho de 2024), que mapeia onde a IA pode ajudar ao longo da jornada do cliente de um prestador de serviços financeiros. Os modelos transformam esse mapa em atividades que as equipes podem executar hoje.
Cadastro
Acesso gratuito para funcionários Mission-Driven Credores
Os usuários registrados recebem a solicitação de configuração, as cinco plantillas integradas e o mínimo de governança, incluindo uma plantilha de política de uso de IA e a lista de verificação de prontidão. As novas plantillas são adicionadas à medida que cada etapa passa por seus testes.
A inscrição começa em outubro de 2026.
Os modelos estão disponíveis na forma apresentada para que a sua instituição os adapte. Eles não constituem aconselhamento jurídico, regulatório, de crédito ou financeiro.